일드맥스 커버드콜(YieldMax™ Covered Call) ETF에 관해 알아보자

일드맥스 커버드콜 (YieldMax™ Covered Call) ETF에 관해 알아보자.

🔹 YieldMax™ Covered Call ETFs (개별 종목 기반)

옵션 전략을 통해 월급 형태의 수익을 추구하는 상품들입니다. 모두 총보수 **0.99%**이며, 나스닥 시가총액 상위 종목 위주로 구성되어 있습니다. 

티커기초 자산전략 요약

TSLY	Tesla (TSLA)	고변동성 상품의 커버드콜로 월배당
APLY	Apple (AAPL)	안정적 주가 기반의 커버드콜
NVDY	Nvidia (NVDA)	반도체 대표주 기반
... 기타 20개 이상 종목	AMZN, META, GOOGL, COIN, NFLX, DIS, MSFT, AMD 등

 

전체 목록은 50개 ETF 중 30개 이상이 단일 종목 기반입니다.

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🔹 YieldMax™ Fund of Funds ETFs

기초 개별 ETF를 다시 담고 배당을 노리는 펀드 오브 펀드 상품들입니다.

• YMAX (Universe FoF): 전체 YieldMax 종목을 포트폴리오로 구성, 분배율 및 다변화 추구 (총보수 1.28%)
• YMAG (Magnificent 7 FoF): S&P 7대 핵심 종목 선정 후 옵션 전략 사용, 총보수 1.28%
• FEAT (Dorsey Wright Featured 5): 모멘텀 기반 상위 5개 ETF 구성, 총보수 1.28% 

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🔹 YieldMax™ Ultra / Short / Target 12 / 0DTE / 포트폴리오 전략

다양한 스타일의 옵션 전략을 사용한 상품군입니다 :

• ULTY: Ultra 옵션 인컴 전략 (여러 자산 기반, 총보수 1.14%)
• CRSH, FIAT, DIPS, YQQQ, WNTR: 개별 종목 혹은 인덱스에 대한 숏 옵션 전략
• BIGY, SOXY, RNTY: 특정 섹터(빅50, 반도체, 리츠) 대상 Target‑12 전략
• SDTY, QDTY, RDTY: 0DTE(만기 당일) 콜 옵션 전략, QDTY는 나스닥100 인덱스 기반 

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✔️ QDTY (Nasdaq‑100 0DTE Covered Call)

• 출시일: 2025년 2월 12일 
• 전략: 나스닥100을 기초로 당일 만기(0DTE) 콜 옵션을 매도, 주당 주간배당
• 총보수: 1.01%, 30일 SEC 수익률은 아직 미공개 

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📈 MSTY (MSTR Option Income Strategy)

• 기초자산: MicroStrategy (MSTR) — 세간에서 “100%+ 수익률” 구조로 주목받음 
• 전략: 고변동 주식 기준 단기 콜 옵션 매도로 고수익 추구
• 성과: 출시 이래 주당 약 160% 연율 배당 지급, 가격 기준 누적 300% 이상 성과
• 위험: 기초 주가 하락에는 그대로 노출되어 있어 주의 필요 

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📌 공통 특징

• 대부분 월 또는 주단위 배당 전략으로 설계됨. Fund of Funds는 섞어서 월배당
• 총보수는 0.99%~1.28%, 0DTE류는 1.01%, Ultra는 1.14% 수준 
• 옵션 수입 중심이므로 상승 리밋, 하락 노출, 고위험·고수익 구조
• 분배금은 일반배당 뿐 아니라 자본환급(RoC) 등으로 구성될 수 있음 

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✅ 요약 정리

1. 단일 종목 기반: TSLY, APLY, NVDY, MSTY 등 주요 IT·반도체·비트코인 및 금융주 중심
2. 펀드오브펀드(FoF): YMAX, YMAG, FEAT — 다각화+옵션 전략
3. 전략 특화형: 0DTE(QDTY 외), 숏옵션, Ultra, Target12 등 전략 세분화
4. MSTY는 고변동성 대응 옵션 수익률이 가장 돋보임
5. 위험 이해 필수: 옵션 전략 특성상 상승 포텐셜 제한 및 손실 리스크 존재